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Durch die Partnerschaft erhalten Planet-Kunden leichter Zugang zu Betriebskapital, wenn sie investieren, saisonale Belastungen bewältigen oder den nächsten Wachstumsschritt gehen möchten.
Planet, ein globaler Anbieter von Zahlungs- und Softwarelösungen für den Einzelhandel und das Gastgewerbe, ist eine Partnerschaft mit der Embedded-Finance-Plattform YouLend eingegangen. Ziel ist es, kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in Europa den Zugang zu Betriebskapital zu erleichtern, wenn sie es am dringendsten benötigen.
Die Partnerschaft startet zunächst im Vereinigten Königreich, in Irland, den Niederlanden, Belgien, Frankreich, Deutschland und Dänemark. Bestehende Händler von Planet erhalten über die etablierten Beziehungen rund um Zahlungs- und Property-Management-Software Zugang zum digitalen Finanzierungsservice von YouLend.
Traditionelle Kreditverfahren können Wochen oder Monate dauern. Zudem spiegeln die Bewilligungsquoten saisonale Handelsmuster oder die Situation von Unternehmen mit begrenzter Kredithistorie nicht immer angemessen wider. Embedded Finance bietet einen reaktionsschnelleren Ansatz: Aktuelle Geschäftsdaten helfen KMU dabei, genau dann auf Finanzierung zuzugreifen, wenn sie diese benötigen.
YouLend übernimmt Kreditprüfung, Finanzierung und Betreuung, während Planet geeignete Händler über bereits genutzte Kanäle mit dem Service verbindet. Das digitale Antrags- und Prüfverfahren kann innerhalb von Minuten oder Stunden zu einer Entscheidung führen; die Mittel stehen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden zur Verfügung. Die Rückzahlungen sind an die Umsätze des Händlers gekoppelt, und die Gesamtkosten werden im Voraus vereinbart und offengelegt. So können Unternehmen aus Gastgewerbe, Reisebranche und Einzelhandel saisonale Schwankungen steuern, ohne dass die Kosten bei sinkendem Umsatz steigen.
Seit dem Start im Jahr 2017 hat YouLend mehr als 400.000 Unternehmen in 10 Märkten finanziert. Das datenbasierte Modell kann sowohl kleineren Betrieben, die herkömmliche Kreditmodelle möglicherweise nicht berücksichtigen, als auch etablierten KMU einen breiteren Zugang zu Finanzierung eröffnen.
„Unternehmen benötigen schnellen und unkomplizierten Zugang zu Finanzierung, damit sie Chancen ergreifen können, sobald sie sich bieten“, sagte Planet Chief Commercial Officer Colin Close. „Indem wir die flexible Finanzierung von YouLend in die bestehenden Services von Planet integrieren, können wir unsere Kunden dabei unterstützen, in ihr Unternehmen zu investieren, saisonale Belastungen zu bewältigen und mit größerer Zuversicht zu wachsen.“
Die Vereinbarung ergänzt die Zahlungs- und Betriebssoftware, die Planet bereits Händlern im Gastgewerbe, Einzelhandel und in der Reisebranche bereitstellt. Sie eröffnet ihnen innerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung einen klareren Weg zu finanzieller Unterstützung.
„Durch die Partnerschaft mit Planet können wir mehr Händlern über die Plattformen und Services, die sie bereits nutzen, flexible Finanzierung anbieten“, sagte YouLend Head of Strategic Partnerships Luuk Visschedijk. „Indem wir die etablierten Kundenbeziehungen und die Branchenexpertise von Planet mit unserem datenbasierten Finanzierungsansatz verbinden, können wir den Zugang zu Betriebskapital einfacher und bequemer gestalten. Dies ist ein hervorragendes Beispiel dafür, wie Embedded Finance KMU dabei helfen kann, genau dann auf die benötigten Finanzinstrumente zuzugreifen, wenn sie diese brauchen.“
Die Initiative spiegelt einen breiteren Wandel im Finanzdienstleistungssektor wider: Zahlungsunternehmen und Softwareplattformen bringen Finanzierung näher zu den Händlern, die sie bereits unterstützen. Planet und YouLend planen, den Zugang über die Kundenkanäle von Planet auszuweiten und so mehr KMU in weiteren europäischen Märkten einen Weg zur Finanzierung zu eröffnen, wenn sie investieren, sich anpassen oder wachsen möchten.
YouLend bleibt für alle Finanzierungsentscheidungen, Preise und Bedingungen verantwortlich. Planet bietet keine Finanzberatung an.
